3 новые схемы финансовых махинаций: Понимание и предупреждение

В последние годы мир финансов сталкивается с появлением новых, изощренных схем мошенничества. Развитие технологий и цифровизация экономики открыли новые возможности не только для честных бизнесменов, но и для мошенников. В этой статье мы рассмотрим три новые финансовые махинации, которые приобрели популярность в последнее время, и обсудим, как их распознать и защититься от этих схем.

Финансовые махинации с оформлением карт для расчетов за границей для граждан России

Мошенничество с оформлением карт для расчетов за границей для граждан России

Одна из самых распространенных схем финансовых махинаций это связано с ужесточением санкций и ограничениями, введенными в отношении России, что затрудняет использование обычных платежных систем в международном масштабе. В связи с этим появились мошенники, которые используют эту ситуацию для незаконного обогащения. Давайте рассмотрим пример работы этой финансовой махинации.

Как происходит мошенничество:

  • Ложные предложения. Мошенники размещают в интернете объявления или отправляют личные сообщения с предложениями помощи в оформлении банковских карт в иностранных банках. Они утверждают, что могут обеспечить быстрый доступ к международным платежным системам.
  • Сбор конфиденциальной информации. В процессе так называемого “оформления” мошенники просят предоставить личные данные, включая паспортные данные, информацию о банковских счетах, а иногда и платежные реквизиты для предоплаты услуг.
  • Предоплата и комиссии. Часто мошенники требуют оплатить некую сумму за свои услуги заранее, обещая после этого выслать готовую карту.
  • Невыполнение обещаний. После получения денег и данных мошенники исчезают, оставляя жертву без карты и с потерянными деньгами.

Как защититься:

  • Игнорирование подозрительных предложений. Не реагируйте на предложения оформления карт от неизвестных лиц или организаций, особенно если они требуют предоплату или конфиденциальные данные.
  • Использование официальных каналов. Для оформления банковских карт и ведения международных расчетов обращайтесь только в официально лицензированные банки и финансовые учреждения.
  • Проверка информации. Перед совершением каких-либо действий проверяйте надежность источника, читайте отзывы, консультируйтесь с юристами или финансовыми консультантами.
  • Осторожность с личными данными. Никогда не передавайте свои персональные данные, данные банковских карт или паспортные данные через интернет неизвестным лицам.

Инвестиционные пирамиды в криптовалюте

Инвестиционная пирамида — это вид финансового мошенничества, при котором доходы для ранних инвесторов генерируются за счет средств, вносимых последующими участниками. В случае с криптовалютами, эти пирамиды часто маскируются под легитимные инвестиционные проекты, предлагая высокие доходы от инвестиций в новые монеты и токены.

Финансовые махинации с криптовалютой: примеры

  • Обещание высоких доходов. Мошенники привлекают инвесторов обещаниями необычайно высоких доходов.
  • Создание искусственного спроса. Для поддержания интереса к проекту и привлечения новых вкладчиков мошенники могут фальсифицировать данные о росте цен и объемах торгов.
  • Зависимость от новых инвесторов. Доходы для первых участников пирамиды формируются за счет вкладов новых инвесторов, а не через реальную инвестиционную деятельность.
  • Обрушение схемы финансовой махинации. Как только приток новых инвестиций замедляется, пирамида обрушивается, оставляя последних инвесторов с значительными убытками.

Как распознать и избежать криптовалютных пирамид?

  • Реалистичность обещаний. Будьте настороже, если вам предлагают нереалистично высокие доходы. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это так и есть.
  • Проверка информации. Исследуйте проект, его создателей и историю. Отсутствие прозрачности и достоверной информации является красным флагом.
  • Отзывы и исследования. Поищите отзывы других инвесторов и аналитические обзоры. Не полагайтесь только на информацию, предоставленную организаторами проекта.
  • Регулирование и юридический статус. Убедитесь, что проект соответствует юридическим и регуляторным требованиям.
  • Разнообразие инвестиций. Не вкладывайте все свои средства в один проект, особенно если он связан с высокими рисками.

     

Финансовые махинации с манипуляциями на рынке акций с использованием искусственного интеллекта

Схема финансовых махинаций на рынке акций с использованием искусственного интеллекта

Схема финансовых махинаций на рынке акций с использованием искусственного интеллекта (ИИ) представляют собой сравнительно новую, но быстро развивающуюся угрозу. Эти схемы используют продвинутые технологии для воздействия на рыночные цены и ввести инвесторов в заблуждение. Понимание этих манипуляций и способов их распознавания имеет решающее значение для защиты инвестиций.

Финансовые махинации с использованием ИИ: примеры

  • Использование алгоритмов для создания иллюзии рыночной активности. Мошенники могут использовать ИИ для создания ложных сигналов на рынке, таких как искусственно завышенные объемы торгов или манипулирование ценами акций.
  • Распространение дезинформации. Алгоритмы ИИ могут быть использованы для распространения ложной или вводящей в заблуждение информации в социальных сетях и на финансовых новостных платформах, что может повлиять на решения инвесторов.
  • Анализ больших данных для предсказания рыночных реакций. ИИ способен анализировать огромные объемы данных для выявления тенденций и прогнозирования рыночных движений, что может быть использовано для манипулирования рынком.

Как распознать и избежать этих манипуляций?

  • Критический подход к информации. Будьте осторожны с информацией, особенно если она распространяется через социальные сети или непроверенные источники. Чтобы не стать жертвой схем финансовых махинаций проверяйте данные через надежные и уважаемые новостные и аналитические ресурсы.
  • Понимание рыночных тенденций. Обосновывайте свои инвестиционные решения на долгосрочных тенденциях и фундаментальном анализе, а не на краткосрочных колебаниях рынка.
  • Образование и консультации. Развивайте свои знания о финансовых рынках и при необходимости консультируйтесь с финансовыми экспертами.
  • Осторожность с автоматизированными торговыми системами. Будьте осторожны при использовании автоматизированных торговых систем, особенно тех, которые обещают необычно высокие доходы.

Заключение 

Эти схемы финансовых махинаций несут в себе значительный риск больших денежных потерь для инвесторов и простых граждан. Часто жертвы этих схем оказываются в сложной финансовой ситуации, теряя свои сбережения и подвергаясь серьезному стрессу. Важно осознавать, что в случае столкновения с финансовым мошенничеством, одним из наиболее эффективных шагов является обращение к квалифицированному юристу, специализирующемуся на возврате денег от интернет-мошенников. Эти специалисты обладают необходимыми знаниями и опытом для навигации в сложных правовых и финансовых вопросах, связанных с мошенничеством.

Юристы, специализирующиеся на данной проблематике, могут предложить следующие услуги:

  • Консультации и оценка ситуации. Определение возможностей и стратегий для возврата потерянных средств.
  • Сбор доказательств. Собирают необходимые доказательства мошенничества, что является ключевым аспектом для успешного возврата средств.
  • Подача заявлений в правоохранительные органы. Помощь в подаче правильно оформленных заявлений в полицию или другие компетентные органы.

Обращение к юристу не только увеличивает шансы на возврат утраченных средств, но также помогает обеспечить, что мошенники будут привлечены к ответственности за  использование  схем финансовых махинаций, снижая риск повторения подобных преступлений в будущем.

К началу

— Инвестируй и торгуй реальными активами —

Получить $10 000 на демо-счёт Binomo