Мошенничество с использованием поддельных чеков

В нашем современном мире, где финансовые операции становятся всё более цифровыми и автоматизированными, проблема мошенничества с поддельными чеками остается актуальной. Этот вид преступления становится все популярнее с использованием электронных чеков.

Что такое поддельные чеки?

Электронные чеки — это современный способ подтверждения покупок и услуг, где традиционный бумажный чек заменяется его электронной версией. Эти чеки отправляются покупателям на email или через SMS, обеспечивая удобство и экологичность. Чтобы сверить информацию чека, покупатели могут использовать специальные сайты или приложения.

В системе электронных чеков ключевую роль играет оператор фискальных данных (ОФД), который является связующим звеном между продавцом и налоговой службой. 

Поддельный чек — это документ, имитирующий настоящий чек, но не имеющий законной силы. Мошенники используют различные методы для создания поддельных чеков, включая подделку подписей, изменение суммы и даже полное создание несуществующих чековых бланков.

Интересно, что ОФД также предлагает возможность брендирования электронных чеков. Это позволяет продавцам добавлять в чеки свой логотип, рекламные баннеры и ссылки на акции. Однако, к сожалению, мошенники могут использовать эту функцию в корыстных целях, внедряя в чеки мошеннические ссылки.

Схемы мошенников по созданию поддельных чеков

Продажа поддельных товаров под видом настоящих. Мошенники продают поддельные товары, используя поддельные чеки для подтверждения покупки.

Использование чеков для мошенничества с техникой. Например, покупка техники по сниженной цене, а затем продажа на площадках объявлений с чеком, сделанным на значительно большую сумму.

Чеки со ссылкой на фишинговый сайт. Злоумышленники используют электронный чек, где указывается ссылка на фишинговый сайт. Обычно, предлагают перейти на сайт, чтобы получить вознаграждение за покупку (акция или кешбек). Впоследствии, человек попадает на фишинговый сайт и вводит данные своей карты, так мошенники получают всю необходимую информацию и ваши деньги уже не в безопасности. 

Эти фальшивки включают в себя все атрибуты настоящих чеков, вроде логотипа оператора фискальных данных и ссылки на их реальный сайт, а также верный адрес электронной почты получателя. Даже данные об организации, такие как адрес, ИНН и фискальный номер кассы, выглядят безупречно. Но хитрость заключается в том, что такие чеки обещают огромные суммы денег, якобы готовые к выплате. Это и должно вызвать подозрение: если в чеке обещают крупную сумму, будьте настороже – скорее всего, это ловушка.

Как распознать поддельный чек?

Как распознать поддельный чек

Для проверки подлинности электронного чека необходимо выполнить несколько важных шагов. Это позволит вам убедиться, что чек действителен и не является подделкой.

Проверьте реквизиты организации-продавца. Убедитесь, что название компании, ИНН, адрес и другие реквизиты на чеке соответствуют реальной компании. Информацию можно проверить в открытых источниках или на официальном сайте компании.

Сверьте дату и время. Убедитесь, что дата и время на чеке соответствуют времени совершения покупки или услуги. Различия во времени могут указывать на мошенничество.

Проверьте сумму и наименование товаров или услуг. Сумма в чеке должна точно соответствовать сумме покупки, а наименования товаров или услуг – тому, что было приобретено.

Используйте специализированные сервисы проверки чеков. Воспользуйтесь онлайн-сервисами, которые позволяют проверить чек по его номеру. В этих сервисах вы можете ввести данные чека, и они предоставят информацию о его подлинности.

Таким сервисом, прежде всего является проверка на сайте ФНС

Проверьте QR-код. Если на чеке есть QR-код, сканируйте его при помощи специального приложения. Это даст вам возможность быстро проверить, совпадает ли информация в системе с данными на чеке.

Сверьте информацию с банковской выпиской. Если покупка была совершена с использованием банковской карты, сверьте информацию о платеже в банковской выписке с данными на чеке.

Что делать, если обнаружили поддельный чек

Сохраните поддельный чек. Важно сохранить поддельный чек как доказательство мошенничества. Не пытайтесь уничтожить его или избавиться от него.

Свяжитесь с банком: Обратитесь в тот банк, на который выписан поддельный чек, и сообщите им о случившемся. Они могут предоставить дополнительную информацию и советы по действиям.

Обратитесь в правоохранительные органы. Сообщите о случае мошенничества в местное отделение полиции. Предоставьте им все имеющиеся доказательства, включая поддельный чек.

Сохраните свидетельства. Если у вас есть свидетельства или информация о лице, которое вам предоставило поддельный чек, предоставьте эту информацию полиции. Любая дополнительная информация может быть полезной.

Запишите детали события. Составьте подробный отчет о том, как вы обнаружили поддельный чек и какие действия были предприняты. Это поможет вам и правоохранительным органам в расследовании.

Защитите свои финансы. Если на поддельном чеке указаны ваши банковские реквизиты, немедленно свяжитесь с вашим банком, чтобы принять меры по защите вашего счета.

Заключение

Мошенничество с использованием поддельных чеков представляет собой серьезную угрозу для финансовой безопасности как частных лиц, так и предприятий. Однако, соблюдение осторожности и применение защитных мер могут существенно снизить риск стать жертвой этого вида преступлений. Наша юридическая компания рекомендует всегда быть бдительными и действовать осторожно при приеме и обработке чеков. В случае возникновения подозрений, лучше всего связаться с банком или правоохранительными органами для дополнительной проверки. Вместе мы можем сделать мир финансовых операций более безопасным и защищенным от мошенничества

К началу

— Инвестируй и торгуй реальными активами —

Получить $10 000 на демо-счёт Binomo