Как используют мошенники банки для своих схем в 2024

В последнее время вопросы безопасности финансов стали особенно актуальны. С увеличением количества финансовых операций в интернете возросло и число мошеннических схем, связанных с деятельностью так называемых “псевдо банков”. Наша юридическая компания регулярно сталкивается с обращениями клиентов, пострадавших от недобросовестных учреждений. Мы хотели бы поделиться с вами информацией о том, какие методы используют мошенники банки  для привлечения клиентов, как они осуществляют выманивание денежных средств, как можно распознать банки мошенники и как защитить себя от их действий.

Методы привлечения клиентов мошенническими банками

Мошеннические банки часто используют заманчивые предложения, чтобы привлечь внимание потенциальных клиентов. Это могут быть обещания высоких процентов по вкладам, минимальных комиссий за обслуживание счетов или особенно выгодные условия кредитования. Важно понимать, что если предложение кажется слишком хорошим, скорее всего, это часть мошеннической схемы . Такие мошенники активно используют методы социальной инженерии, для того, чтобы жертва перечислила как можно больше денег. 

Потенциальные клиенты-жертвы часто сталкиваются с агрессивными методами маркетинга со стороны мошенников, которые активно используют электронную почту, отправляя письма с заманчивыми предложениями. Эти обещания часто кажутся лучше, чем условия предложенные устоявшимися банками и микрофинансовыми учреждениями, предлагая ускоренное и более удобное обслуживание.

Также мошенники могут звонить потенциальным клиентам, предлагая кредиты под заметно сниженные процентные ставки, или же не брать во внимание низкий кредитный рейтинг клиента. 

Еще одним способом поиска жертв являются так называемые онлайн-платформы для подбора кредитов, где пользователи заполняют общую заявку, которая затем распространяется среди различных финансовых учреждений.

Например, после нескольких отказов в получении кредита от различных банков, когда человек собирается обратиться за помощью к другу, чтобы взять в долг, ему поступает звонок от неизвестного номера. Сотрудница, представившаяся работником кредитной организации, сообщает, что кредит на его имя был одобрен службой безопасности.

Важно оставаться настороже и не поддаваться на уловки мошенников, чтобы избежать неприятностей.

Способы выманивания денег

Способы выманивания денег

Мошеннические банки могут использовать различные схемы для выманивания денег у своих клиентов. Одним из примеров является взимание скрытых комиссий, которые не были озвучены при заключении договора. Также мошенники могут требовать оплату различных непонятных услуг, якобы связанных с обслуживанием счета, или предлагать инвестировать в сомнительные проекты с обещанием высокой доходности.

Мошенники используют различные уловки, чтобы убедить жертву в необходимости оплаты под разнообразными предлогами. К примеру, они могут уведомить, что кредит одобрен, но поскольку в вашем регионе отсутствует их офис, требуется внести комиссию за перечисление средств. Или же, чтобы получить кредит, необходимо предварительно оплатить страховку, стоимость которой определяется процентом от суммы кредита (например, 1,5%), создавая иллюзию законности процесса. Для повышения доверия, мошенники просят перевести деньги на карту одного из известных российских банков.

Как только жертва осуществляет оплату страховки, с ней связывается другой якобы сотрудник мошеннической организации, представляясь работником отдела безопасности, и просит выполнить еще несколько платежей. В качестве причин для дополнительных переводов могут быть названы необходимость оплаты за доставку банковской карты или кредитного договора, уплату налогов и прочее. Основная цель мошеннических банков – получить как можно больше денег от жертвы и исчезнуть. 

Как распознать мошеннический банк?

Есть несколько признаков, на которые стоит обратить внимание при выборе банка:

Внимательный взгляд на веб-сайт определенной организации может раскрыть его истинную сущность: на первый взгляд, страница напоминает официальный сайт реального банка, однако детальное изучение покажет, что это – мошенники. Для мошенников неважно какого качества будет веб-сайт, им нужно как можно быстрее создать сайт и потратить на него минимум средств. Неработающие разделы меню, такие как «Руководство», «Наши офисы», «Контакты», могут служить дополнительным подтверждением этого.

Фальшивая лицензия является одним из признаков обмана. Мошенники зачастую размещают на своем сайте поддельный документ лицензии, чтобы вызвать доверие. Однако проверка регистрационного номера на официальном сайте Центрального Банка России выявит, что такой банк отсутствует в реестре или номер лицензии принадлежит совсем другому учреждению.

Использование похожих названий также является характерной тактикой: веб-сайты мошенников могут иметь названия, очень похожие на названия популярных или обычных банков, включая копирование логотипов и дизайна сайтов банков, которые больше не функционируют, с целью сбить с толку.

Отсутствие публикации отчетности на сайте также является красным флагом. Легальные банковские учреждения обязаны предоставлять информацию о своей деятельности, включая уставные документы и финансовую отчетность, чего не делают мошеннические сайты.

К тому же, часто подобные мошеннические банки не имеют никакой юридической формы или юридического лица, что делает их идентификацию и привлечение к ответственности крайне сложной задачей. Но при наличии хороших юристов, которые специализируются на возврате денег, перечисленных мошенникам, привлечение к ответственности более чем реально.

Заключение

В заключение, крайне важно проявлять бдительность и критически подходить к выбору финансовых учреждений для сотрудничества. Мошенники, использующие банковские схемы, становятся все более изощренными в своих методах обмана. Они могут создавать весьма убедительные подделки веб-сайтов, предлагать несуществующие финансовые продукты и использовать поддельные документы для внушения доверия. Осознание этих рисков и знание способов их идентификации является ключевым для защиты себя от потенциального финансового ущерба. Помните, что реальные и надежные банки всегда имеют четкую регуляцию, прозрачность в своей деятельности и готовность предоставлять всю необходимую информацию своим клиентам. Будьте осмотрительны и не допускайте, чтобы мошенники банки ввели вас в заблуждение своими обещаниями и предложениями.

К началу

— Инвестируй и торгуй реальными активами —

Получить $10 000 на демо-счёт Binomo